債券大漲 三大境外金融中心獲利動能穩了?

債券大漲 三大境外金融中心獲利動能穩了?

2023年11月美債價格大漲,金融業出現債券評價未實現利益、加上逢高賣債入袋,使11月單月銀行、券商和保險等三大境外金融中心稅前盈餘攀升到2.61億美元,月大增1.9倍,累計2023年前11月稅前盈餘近17億美元,年衰退縮小到20.3%。

金融業指出,2023年12月底美債十年期殖利率再度跌破4%降到3.87%、等於美債價格持續走揚,仍有利境外金融中心獲利;但美元利率未降、OBU資金成本仍高,市場估2023年全年境外金融中心獲利恐落在17~18億美元,仍失守20億美元大關。

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境外金融中心是指3O,包括銀行國際金融業務分行(OBU)、證券國際業務分公司(OSU)、及保險國際業務分公司(OIU)。在2020年時3O曾一年大賺近39億美元,成爲金融業獲利貢獻的金雞母。

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隨後全球爆發疫情,2022年美國又暴力升息,3O獲利一年不如一年,2023年升息風暴餘波盪漾、債券殖利率狂飆,讓2023年3O獲利欲振乏力,直到11月獲利才略見起色,但仍難力挽狂瀾。

據統計,2023年11月全臺共60家銀行國際金融業務分行(OBU),單月稅前盈餘2.47億美元、月大增1.4倍,主因是OBU持債的未實現評價利益大增、及部分銀行也趁債券高漲、獲利了結所致。

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累計2023年前11月稅前盈餘17.3億美元(以11月底臺幣31.3元計算,約摺合542.8億元新臺幣)、年減17.4%,銀行局副局長林志吉說,年衰退是因美元利率走揚,OBU跟總行拆借的資金成本提高,導致淨收益減少。

主力是自營業務(投資海外有價證券)的證券國際業務分公司(OSU)獲利,也因2023年11月債券殖利率回落、評價利益增加,使11月單月OUS「黑翻紅」、大賺1187萬美元,累計前11月衰退幅度也縮小。

據統計,2023年OSU前11月虧損4625萬美元,是2022年一整年2663萬美元虧損額1.7倍,虧損額出現縮減,證期局主秘尚光琪說,2023年OSU虧損是因美國升息,券商持有外幣債券的資金成本增加,其次是賣債損失所致。

OSU轉佳,保險國際業務分公司(OIU)獲利也見起色,2023年11月單月賺223萬美元,累計2023年前11月賺973.5萬美元,年減幅縮減到67%。

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